Investissez durable avec NewB

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  • Investir pour les objectifs de développement durable
  • Des informations transparentes
  • Investir à partir de 20 €

Les produits d'investissements durables NewB

NewB a pour mission de rendre le secteur bancaire plus durable. Cette mission s'étend aux produits d'investissement que notre banque coopérative propose. Les premiers produits d'investissement de NewB sont donc les compartiments verts, ou durables, de la Sicav NewB Invest dont NewB est le promoteur et Luxcellence Management Company SA la société de gestion. Il s'agit de fonds "Article 9", également appelés fonds verts.
Les fonds "Article 9" sont les seuls à pouvoir bénéficier de l'appelation "durable". D'après une étude de l'Autorité des services et marchés financiers, seule une petite minorité des fonds proposés en Belgique répond à ces critères.

NewB propose ce produit via NewB Invest, une société d'investissement à capital variable ou Sicav.

Trois compartiments parce que tout le monde est différent

Il est possible d'investir dans la Sicav NewB Invest via trois compartiments : Defensive, Balanced et Dynamic. Ces compartiments contiennent des portefeuilles d'investissement qui diffèrent les uns des autres par le risque que vous prenez en tant qu'investisseuse ou investisseur. Avant de faire votre choix, il est important de lire attentivement les informations sur les compartiments. NewB distribue les actions de NewB Invest en intervenant uniquement dans la réception et transmission des ordes. NewB ne fournit pas de conseil ni de service de gestion discrétionnaire.

 

NewB Sustainable Mixed Fund
Defensive

Pour celles et ceux qui veulent privilégier la prudence et limiter les risques.

NewB Sustainable Mixed Fund
Balanced

Un juste milieu pour celles et ceux qui recherchent un équilibre entre prudence et risque.

NewB Sustainable Mixed Fund
Dynamic

Pour celles et ceux qui peuvent se permettre de prendre des risques plus importants pour un rendement potentiellement plus élevé.

Des informations transparentes

Le monde de l'investissement peut paraître complexe, surtout pour les novices. Comme toujours, nous nous efforçons de vous informer au mieux via les documents que vous trouverez sur cette page et la section des questions fréquemment posées. Le lexique vous aidera à vous y retrouver dans le jargon du milieu. Dans ce lexique, vous retrouverez également plus d'explications sur les documents qui accompagnent les fonds : le prospectus de NewB Invest, le KIID ou informations clés pour l'investisseur, les fact sheets, les rapports annuels de NewB Invest et les rapports sur notre approche en matière d'actionnariat actif. Nous vous conseillons de lire attentivement toutes ces informations avant d'investir dans un fonds.

Vous avez encore une question ? L'équipe de NewB se fera un plaisir d'y répondre au 02 486 29 29 pendant les heures de bureau ou via [email protected].

Critères de sélection

NewB applique des critères de sélection stricts pour le choix des actifs dans les compartiments. Les actions, obligations et liquidités qui se trouvent dans les compartiments sont celles d'entreprises et de gouvernements qui doivent remplir certaines conditions ESG (environnementales, sociales et de gouvernance).

Les compartiments disposent de deux objectifs d'investissement durable :

Les compartiments cherchent à sélectionner uniquement des entreprises qui contribuent à l'un des objectifs de développement durable repris ci-dessus, sans nuire aux deux autres, ainsi qu'à maximiser la contribution du portefeuille dans son ensemble aux trois objectifs de développement.

La philosophie d'investissement de la Sicav est basée sur la charte sociale et environnementale de son promoteur, NewB SCE, qui reprend une série d'engagements et de principes que le promoteur de la Sicav doit appliquer dans ses activités et ses produits afin de respecter ses valeurs statutaires.

Ce document précise que la Sicav doit se conformer aux règles de l'ISR du promoteur NewB SCE. Celles-ci contiennent les critères auxquels doivent répondre les émetteurs de titres financiers repris dans le portefeuille d'investissement du compartiment.

Pour les entreprises

Pour les grandes entreprises, NewB part de l'univers d'investissement de l'indice MSCI SRI. Un indice boursier est la moyenne pondérée d'un certain nombre d'actions importantes, ce qui permet, entre autres, de mesurer la performance d'un marché donné. Le choix des actions d'entreprises qui rentrent dans un indice donné dépend de critères qui diffèrent d'un indice à l'autre.

L'indice MSCI World SRI comprend des actions de grandes et moyennes entreprises de 23 marchés de pays développés. Cet indice comprend des entreprises attentives aux questions environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) et exclut déjà certaines entreprises dont les produits ont un impact social ou environnemental négatif. NewB fait passer les entreprises du MSCI SRI par deux autres étapes de sélections : premièrement, un filtre d'exclusions supplémentaire et deuxièmement, une sélection basée sur un principe "best-in-class".

Exclusions

Les règles ISR (investissement socialement responsable) de NewB excluent les entreprises qui tirent des revenus de secteurs et de produits considérés comme néfastes, tels que l'énergie fossiles, les armes ou le tabac. Les règles fixent également des exigences pour certains secteurs controversés. Enfin, pour une série de thèmes transversaux (thèmes qui peuvent être appliqués à différentes activités comme les droits humains, le bien-être des animaux ou l'égalité des sexes), les règles fixent des garanties minimales . Sur la base des règles ISR, LG Electronics, Snam SPI et Aeon Co Ltd. ont, par exemple été exclues.

"Best-in-class"

Après les exclusions, parmi les entreprises restantes, seules des entreprises qui sont "best-in-class" (c'est-à-dire les meilleure de leur secteur) sur le plan ESG (environnement, social et gouvernance) sont sélectionnées. En effet, l'indice ne retient que les entreprises qui font partie des 25 % les meilleures. Pour les petites entreprises, les entreprises qu'on ne retrouve pas dans l'indice MSCI SRI, ou celles qui ne publient pas de données extra-financières, une analyse quantitative et/ou qualitative sera effectuée par le gestionnaire ou par l'équipe ESG de NewB.

Pour les Etats

Pour les Etats, NewB applique également les critères d'exclusion repris dans les règles ISR de NewB ainsi qu'une méthodologie "best-in-class".

Exclusions

La Sicav ne peut en aucun cas financer des régimes controversés ou des pays connus pour leurs violations des droits fondamentaux de l'humain ou des droits du travail, pour l'application de la peine de mort, pour la violation des libertés fondamentales ou pour un niveau élevé de corruption. Les pays qui n'ont pas ratifié l'accord de Paris sur le climat ou qui sont considérés comme des paradis fiscaux sont également exclus. Il en va naturellement de même pour les pays qui font l'objet de sanctions internationales ou dont les avoirs ont été gelés par l'Union Européenne.

"Best-in-class"

Le gestionnaire des compartiments calcule un score ESG pour les pays restants. Pour être inclus dans l'univers d'investissement de NewB, un pays doit, en moyenne (mais pas pour chaque sous-critère) faire partie de la moitié la plus performante en termes de performances sociales, environnementales et de gouvernance (ESG).

Sources : quelles sont les informations utilisées par NewB pour la sélection ?

En fonction du type d'émetteur (gouvernements ou sociétés émettant des obligations ou des actions), le gestionnaire des compartiments peut s'appuyer sur des informations fournies par des fournisseurs de données extra-financières dites données "ESG", sur des analyses réalisées par l'équipe ESG de NewB SCE ou sur des données publiques publiées par les sociétés elles-mêmes, par des organisations publiques reconnues (par exemple l'ONU, l'OMS, la Banque mondiale, etc.) ou par des ONG.

Évaluation des critères de sélection

Pour l'évaluation de la méthodologie ISR et la sélection des actifs, la Sicav s'appuie sur un comité ISR. Ce comité est composé de membres de NewB SCE (la banque coopérative) et d'Orcadia Asset Management SA (gestionnaire des compartiments). Le comité s'assure que la méthodologie est correctement appliquée. Toute modification importante de la méthodologie doit être approuvée par le comité avant d'être mise en œuvre. Le comité se prononce sur les controverses potentielles importantes qui peuvent survenir dans une entreprise ou un pays déjà inclus dans le portefeuille. De plus amples informations peuvent être trouvées dans les sections "Aspects ESG" du Prospectus.

Vous trouverez ici le document expliquant la méthodologie ISR pour les produits d'investissement de NewB.

Partenaires : qui est qui ?

NewB est le promoteur du projet et le distributeur du fonds. Pour la gestion et les autres aspects du fonds, NewB coopère avec les partenaires suivants.

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Une plainte à formuler ?

En cas de plainte, vous pouvez contacter le service des plaintes de NewB au 02 486 29 99 ou à [email protected]. Si vous n'êtes pas satisfait·e de la solution proposée par le service, vous pouvez également prendre contact avec le Médiateur pour les litiges financiers, rue Belliard 15-17, bus 8, 1040 Bruxelles, téléphone : 02 545 77 70, e-mail : [email protected], www.ombudsfin.be.

NewB Invest est une SICAV de droit belge.

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