NewB Sustainable Mixed Fund Defensive

Compartiment de la Sicav NewB Invest, dont NewB SCE est le promoteur et Luxcellence Management Company SA la société de gestion.

Les parts "Founder" sont uniquement souscriptibles pendant la période de souscription initiale du 29/11/2021 au 17/01/2022. Plus de détails sur les coûts liés à ce compartiment peuvent être trouvés sur cette page.

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  • Investir pour les objectifs de développement durable
  • Investir à partir de 20 €
  • Investir de façon prudente

Investissez durable à votre propre rythme

NewB vise un équilibre entre un rendement potentiel pour vous en tant qu'investisseuse ou investisseur d'une part, et un bénéfice à long terme pour la planète et pour nous tou·te·s d'autre part.

Il s'agit de la philosophie qui sous-tend la politique d'investissement de NewB Invest. Les décisions de NewB sont guidées par la charte sociale et environnementale de la coopérative et par ses propres règles d'investissement socialement responsable, approuvées par l'assemblée générale. En outre, le compartiment respecte les normes européennes les plus strictes en matière de durabilité.

NewB Sustainable Mixed Fund Defensive

NewB Sustainable Mixed Fund Defensive est un compartiment diversifié de la Sicav NewB Invest. Les actifs du compartiment sont des obligations (d'État) et des actions d'entreprises qui sont les plus performantes en matière sociale, environnementale et de gouvernance dans leur secteur.

Investir dans le NewB Sustainable Mixed Fund Defensive signifie investir en tenant compte des objectifs de développement durable et en faisant preuve de prudence. Le risque que vous prenez en tant qu'investisseur est plutôt modeste, mais le rendement potentiel est également plus faible.

Le compartiment est géré activement et investit principalement dans des obligations (d'Etat), qui représentent entre 35% et 90% des actifs du compartiment. Entre 10% et 30% des actifs sont des actions d'entreprises et jusqu'à 55% des actifs sont des liquidités. L'horizon d'investissement (la période minimale recommandée pour laquelle les investisseuses et les investisseurs placent leur argent) est de trois ans.

Orcadia Asset Management est responsable de la gestion du portefeuille d'investissement. NewB est le distributeur et le promoteur de NewB Sustainable Mixed Fund Dynamic. NewB distribue les actions du NewB Sustainable Mixed Fund Defensive en intervenant uniquement pour la réception et transmission des ordes. NewB ne fournit pas de conseil ni de service de gestion discrétionnaire.

Il est possible d'investir dans le NewB Sustainable Mixed Fund Defensive à partir de 20 €.

NewB Sustainable Mixed Fund Defensive est un compartiment de NewB Invest, une Sicav de droit belge. Le compartiment est disponible en version Dis et Cap. Le produit a une durée indéterminée.

Avant d'investir, veuillez lire toutes les informations disponibles sur cette page, y compris les documents ci-dessous. Vous y trouverez plus d'informations sur les risques financiers associés à un investissement et sur les actifs du compartiment.

Critères de sélection

NewB applique des critères de sélection stricts pour le choix des actifs de ses compartiments. Les actions, obligations et liquidités du compartiment sont celles d'entreprises et de gouvernements qui doivent remplir certaines conditions ESG (environnementales, sociales et de gouvernance).

Le compartiment dispose de deux objectifs d'investissement durable :

Le compartiment cherche à sélectionner uniquement des sociétés qui contribuent à au moins un des objectifs de développement durable repris ci-dessus, sans nuire aux deux autres, ainsi qu'à maximiser la contribution du portefeuille dans son ensemble aux trois objectifs de développement durable.

 

La philosophie d'investissement de la Sicav est basée sur la charte sociale et environnementale de son promoteur, NewB SCE, qui reprend une série d'engagements et de principes que le promoteur de la Sicav doit appliquer dans ses activités et ses produits afin de respecter ses valeurs statutaires.

Ce document précise que la Sicav doit se conformer aux règles de ISR du promoteur NewB SCE. Celles-ci contiennent les critères auxquels doivent répondre les émetteurs de titres financiers repris dans le portefeuille d'investissement du compartiment.

Pour les entreprises

Pour les grandes entreprises, NewB part de l'univers d'investissement de l'indice MSCI SRI. Un indice boursier est la moyenne pondérée d'un certain nombre d'actions importantes, ce qui permet, entre autres, de mesurer la performance d'un marché donné. Le choix des actions d'entreprises qui rentrent dans un indice donné dépend de critères qui diffèrent d'un indice à l'autre.
L'indice MSCI World SRI comprend des actions de grandes et moyennes entreprises de 23 marchés de pays développés. Cet indice comprend des entreprises attentives aux questions environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) et exclut déjà certaines entreprises dont les produits ont un impact social ou environnemental négatif. NewB fait passer les entreprises du MSCI SRI par deux autres étapes de sélections : premièrement, un filtre d'exclusions supplémentaire et deuxièmement, une sélection basée sur un principe "best-in-class".

Exclusions

Les règles ISR (investissement socialement responsable) de NewB excluent les entreprises qui tirent des revenus de secteurs et de produits considérés comme néfastes, tels que l'énergie fossiles, les armes ou le tabac. Les règles fixent également des exigences pour certains secteurs controversés. Enfin, pour une série de thèmes transversaux (thèmes qui peuvent être appliqués à différentes activités comme les droits humains, le bien-être des animaux ou l'égalité des sexes), les règles fixent des garanties minimales . Sur la base des règles ISR, LG Electronics, Snam SPI et Aeon Co Ltd. ont, par exemple été exclues.

"Best-in-class"

Après les exclusions, parmi les entreprises restantes, seules des entreprises qui sont "best-in-class" (c'est-à-dire les meilleure de leur secteur) sur le plan ESG (environnement, social et gouvernance) sont sélectionnées. En effet, l'indice ne retient que les entreprises qui font partie des 25 % les meilleures. Pour les petites entreprises, les entreprises qu'on ne retrouve pas dans l'indice MSCI SRI, ou celles qui ne publient pas de données extra-financières, une analyse quantitative et/ou qualitative sera effectuée par le gestionnaire ou par l'équipe ESG de NewB.

Pour les Etats

Pour les Etats, NewB applique également les critères d'exclusion repris dans les règles ISR de NewB ainsi qu'une méthodologie "best-in-class".

Exclusions

La Sicav ne peut en aucun cas financer des régimes controversés ou des pays connus pour leurs violations des droits fondamentaux de l'humain ou des droits du travail, pour l'application de la peine de mort, pour la violation des libertés fondamentales ou pour un niveau élevé de corruption. Les pays qui n'ont pas ratifié l'accord de Paris sur le climat ou qui sont considérés comme des paradis fiscaux sont également exclus. Il en va naturellement de même pour les pays qui font l'objet de sanctions internationales ou dont les avoirs ont été gelés par l'Union Européenne.

"Best-in-class"

Le gestionnaire du compartiment calcule un score ESG pour les pays restants. Pour être inclus dans l'univers d'investissement de NewB, un pays doit, en moyenne (mais pas pour chaque sous-critère) faire partie de la moitié la plus performante en termes de performances sociales, environnementales et de gouvernance (ESG).

Sources : quelles sont les informations utilisées par NewB pour faire la sélection ?

En fonction du type d'émetteur (gouvernements ou sociétés émettant des obligations ou des actions), le gestionnaire du compartiment peut s'appuyer sur des informations fournies par des fournisseurs de données extra-financières dites données "ESG", sur des analyses réalisées par l'équipe ESG de NewB SCE ou sur des données publiques publiées par les sociétés elles-mêmes, par des organisations publiques reconnues (par exemple l'ONU, l'OMS, la Banque mondiale, etc.) ou par des ONG.

Évaluation des critères de sélection

Pour l'évaluation de la méthodologie ISR et la sélection des actifs, la Sicav s'appuie sur un comité ISR. Ce comité est composé de membres de NewB SCE (la banque coopérative) et d'Orcadia Asset Management SA (gestionnaire des compartiments). Le comité s'assure que la méthodologie est correctement appliquée. Toute modification importante de la méthodologie doit être approuvée par le comité avant d'être mise en œuvre. Le comité se prononce sur les controverses potentielles importantes qui peuvent survenir dans une entreprise ou un pays déjà inclus dans le portefeuille. De plus amples informations peuvent être trouvées dans les section « Aspects ESG » du Prospectus.

Vous trouverez ici le document expliquant la méthodologie ISR pour les produits d'investissement de NewB.

Les risques

Il s'agit des risques majeurs et les plus importants au vu de leur incidence et de leur probabilité par rapports aux investissements réalisés par le compartiment. Vous trouverez plus de détails sur les risques dans le prospectus de NewB Invest.

Risque de marchés : Il s’agit du risque lié aux investissements effectués par le compartiment conformément à sa politique d’investissement. Ces positions détenues en portefeuille sont soumises au risque de perte ou de dévaluation. Ces pertes ou dévaluations sont la conséquence des variations de prix (cours, taux) de ces investissements.

Risque de change : Le compartiment peut investir dans des titres et OPC eux-mêmes autorisés à acquérir des valeurs libellées dans des devises étrangères autre que l’euro. La valeur des actifs de ces OPC peut baisser si les taux de change varient, ce qui peut entraîner une baisse de la valeur liquidative du compartiment.

Risque de taux : Dans la mesure où le compartiment est investi en obligations, le risque d’une variation des taux d’intérêt existe entrainant, dans le cas d’une hausse des taux, une baisse de valeur de l’instrument financier. La valeur d’un titre à revenu fixe est d’autant plus dépendante de l’évolution des taux d’intérêt que la maturité restante de l’émission est longue et que la variation de taux est prononcée. Une hausse de taux amène à une moins-value, et une baisse à une plus-value.

Risque de crédit : Dans la mesure où le compartiment est principalement investi en obligations (aussi bien corporate que gouvernementales). Le risque existe que l’émetteur fasse défaut. La probabilité d’un défaut de l’émetteur dépend de la qualité de l’obligation. Le risque de défaut est généralement plus élevé pour les obligations assorties d’une notation inférieure à « investment grade ». 

Risque de rendement : ce risque est une combinaison du risque de marché et de la politique active du gestionnaire. Le risque peut varier en fonction des choix de chaque OPC, ainsi que de l'existence ou de l'absence de garanties de tiers, ou de restrictions à celles-ci.

Risque de perte de capital : il n'existe pas de mécanisme de garantie ou de protection du capital.

Frais et taxes

Il est nécessaire de faire la distinction entre le frais qui sont directement payés par l'investisseur ou l'investisseuse et ceux qui sont repris à l'intérieur du compartiment (pris en compte dans le calcul de la valeur nette d’inventaire).

Pendant la période seeding (du 29/11/2021 au 17/01/2022), les investisseuses et les investisseurs peuvent acheter des actions "Founder". Ils et elles bénéficieront alors d'une réduction sur les frais de distribution et de gestion. Après cette période, seules des actions "Investor" pourront être souscrites.

Frais à l'intérieur du fonds

Sur base annuelle, en pourcentage des encours présent dans le compartiment :

    Capitalisation (Cap) Distribution(Dis)
Frais courants Frais inclus dans la valeur d’inventaire du fonds et composés des rémunérations en faveur du distributeur du fonds, de la société de gestion, du gestionnaire d’actifs, de la banque dépositaire, de l’agent administratif et de transfert et du service financier, ainsi que des taxes dues par le fonds.

1,50 % pour les parts Founder
1,65% pour les parts Investor

1,50 % pour les parts Founder
1,65% pour les parts Investor

Parmi lesquels :

    Capitalisation (Cap) Distribution (Dis)
Rémunération du distributeur Commission versée à NewB pour la distribution et la promotion du fonds, reprise dans les frais courants.

0,70 % pour les parts Founder
0,75% pour les parts Investor

0,70 % pour les parts Founder
0,75% pour les parts Investor

Rémunération de la gestion du portefeuille d’investissement Commission versée à NewB pour la distribution et la promotion du fonds, reprise dans les frais courants.

Max. 0,125 % pour les parts Founder
Max. 0,20 % pour les parts Investor

Max. 0,125 % pour les parts Founder
Max. 0,20 % pour les parts Investor

Frais directement payés par l'investisseuse ou l'investisseur

Il s’agit des frais liés à un service que la banque NewB propose en tant qu’intermédiaire financier et des frais d’entrée (ou de sortie) dans le fonds.

    Capitalisation (Cap) Distribution (Dis)
Droits de garde NewB ne prévoit pas de frais pour les comptes-titres. 0 EUR 0 EUR
Frais d’entrée NewB ne prévoit pas de frais pour les comptes-titres. 0% 0%
Frais de sortie NewB ne prévoit pas de frais à payer par l’investisseur ou l’investisseuse lorsqu’il ou elle revend des parts du fonds. 0% 0%

Taxes

    Capitalisation (Cap) Distribution(Dis)
Taxe sur les opérations de bourse (TOB, max. 4.000 euros par transaction) La taxe sur les opérations de bourse (TOB) est un impôt que votre banque ou votre société de bourse prélève lorsque vous effectuez des opération sur des titres financiers. Dans le cas d’une Sicav, cette taxes est d’application pour la vente de part de capitalisation. 1,32 % N.A.
Précompte mobilier sur les plus-values Cette taxe s’applique lorsque vous revendez avec plus-value un fonds dont le portefeuille compte au moins 10% d’obligations et de cash. 30% 30%
Précompte mobilier sur les dividendes   N.A 30%
Taxe sur les comptes-titres La taxe concerne les comptes-titres dont la valeur moyenne dépasse 1 million d’euros. Cette taxe doit apporter une contribution structurelle au financement des soins de santé en Belgique. 0,15% 0,15%


Ces frais et taxes s'appliquent aux client·e·s privé·e·s, personnes physiques domiciliées en Belgique. Vous trouverez de plus amples informations dans le document relatif à l'estimation ex-ante des coûts, taxes et redevances. Ce document est disponible gratuitement ici et peut également être obtenu auprès de NewB.

Attention : Notez que la Sicav NewB Invest est une nouvelle structure. Les frais courants repris ci-dessus sont calculés sur base d’une estimation de l’ensemble des frais fixes et variables pour un certain niveau d’encours estimé dans chaque compartiment du fonds.

Valeur nette d'inventaire

La valeur nette d'inventaire est publiée chaque jour ouvrable bancaire belge sur le site Internet de FUNDEYE et peut également être consultée auprès du prestataire de services financiers, en l'occurrence CACEIS Belgium SA, Havenlaan 86c b320, 1000 Bruxelles.

Swing Pricing

Nous attirons l'attention des investisseuses et des investisseurs sur le fait que la volatilité (i.e. les potentielles fluctuations) de la valeur nette d'inventaire du compartiment peut ne pas refléter exclusivement la volatilité des titres du portefeuille en raison de l'application du "swing pricing" (maximum 1%). Pour plus d'informations, veuillez vous référer au Prospectus de NewB Invest, section "Outil de gestion du risque de liquidité" ou à la section "Swing pricing" du lexique.

Plaintes

Si vous n’avez pas trouvé satisfaction auprès de notre service clientèle par téléphone (02 486 29 29, lun-ven de 9h à 12h et de 13h à 17h) ou via info@newb.coop, vous pouvez envoyer une plainte via plaintes@newb.coop 

Si vous n'êtes pas satisfait·e de la solution proposée par notre service, vous pouvez également prendre contact avec le Médiateur pour les litiges financiers, North Gate II, Boulevard du Roi Albert II, n° 8 bte. 2, 1000 Bruxelles, tél.: 02 545 77 70 ou via ombudsman@ombudsfin.be.
 

NewB Invest est une SICAV de droit belge.

Documentation relative au NewB Sustainable Mixed Fund Defensive

Vous trouverez ci-dessous un certain nombre de documents, dont le "Prospectus NewB Invest" et le document d'information clé pour l'investisseur (KIID) Parts de fondateur (DIS). Avant de décider d'acheter une ou plusieurs actions, vous devez lire attentivement ces informations. Ces documents peuvent être consultés et demandés gratuitement.

Investir dans NewB Sustainable Mixed Fund Defensive

Pour investir dans le NewB Sustainable Mixed Fund Defensive, vous devez être majeur·e et posséder un compte courant NewB. NewB demande également à ses client·e·s de devenir coopératrices ou coopérateurs.
Le compartiment NewB Sustainable Mixed Fund Defensive est disponible en version distribution (dis) et capitalisation (cap).

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Pour les personnes morales ou les représentant·e·s d'organisations

Découvrez les autres compartiments

NewB Invest reprend d'une gamme de trois compartiments qui correspondent à trois profils de risque différents. Lisez attentivement les informations sur chaque compartiment avant de faire votre choix.

NewB Sustainable Mixed Fund
Balanced

Un juste milieu pour celles et ceux qui recherchent un équilibre entre prudence et risque.

NewB Sustainable Mixed Fund
Dynamic

Pour celles et ceux qui peuvent se permettre de prendre des risques plus importants pour un rendement potentiellement plus élevé.

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NewB Invest est une SICAV de droit belge.