Lexique
Le monde de l'investissement peut paraître complexe, surtout pour les novices. Le lexique vous aidera à vous y retrouver dans le jargon du milieu.
Accords de Paris
L'accord de Paris ou accord sur le climat est un accord international visant à freiner le réchauffement climatique. L'accord a été négocié par 196 pays lors du sommet des Nations unies sur le changement climatique à Paris en décembre 2015. Depuis 2021, 196 pays en plus de l'UE auront signé l'accord. La plupart d'entre eux l'ont également ratifié.Actionnariat actif
Le fonds achète des obligations et des actions d'entreprises. En tant qu'actionnaire, le fonds peut influencer les décisions de ces entreprises, par exemple en utilisant son droit de vote lors de leurs assemblées générales.Cap
Chaque compartiment des fonds NewB est disponible en version dis pour « distribution » ou cap pour « capitalisation ». Si un fonds réalise des bénéfices, il peut en distribuer une partie via des dividendes aux investisseurs et investisseuses. C'est ce qu'on appelle la distribution. En cas de capitalisation, le bénéfice est immédiatement reversé au fonds et ajouté à investissement initial de l'investisseur ou investisseuse. Il ou elle augmente ainsi systématiquement sa part dans le fonds.
Dis
Chaque compartiment des fonds NewB est disponible en version dis pour « distribution » ou cap pour « capitalisation ». Si un fonds réalise des bénéfices, il peut en distribuer une partie via des dividendes aux investisseurs et investisseuses. C'est ce qu'on appelle la distribution. En cas de capitalisation, le bénéfice est immédiatement reversé au fonds et ajouté à investissement initial de l'investisseur ou investisseuse. Il ou elle augmente ainsi systématiquement sa part dans le fonds.ESG-criteria
Quand on parle d'ESG, on fait référence aux aspects "Environnementaux", "Sociaux" et en lien avec la "Gouvernance". Les critères ESG sont ceux utilisés en vue d'évaluer les prestations des entreprises sur les plans écologique et sociétal, ainsi qu'en matière de bonne gouvernance.
Factsheet
Les "factsheet" (ou fiches d'information) indiquent, entre autres, quels titres font partie du fonds et comment le fonds s'est comporté au cours d'une certaine période passée. Les fiches d'information sont généralement publiées périodiquement. Les performances passées ne peuvent jamais être une indication des performances futures du fonds.Fonds Article 9
Les fonds "Article 9" ou fonds "verts" sont des fonds qui répondent aux critères de durabilité européens les plus stricts. Seuls ces fonds peuvent désormais se qualifier de "durables".Fonds verts
Les fonds "Article 9" ou fonds "verts" sont des fonds qui répondent aux critères de durabilité européens les plus stricts. Ils ne peuvent contenir que des actions et des obligations dont l'objectif principal est explicitement d'avoir un impact positif sur le climat ou la durabilité. Seuls ces fonds peuvent désormais se qualifier de "durables".Founder
C'est ainsi que s'appellent les parts de la Sicav qui sont souscriptibles pendant la période de souscription initiale (seeding). Les parts Founders disposent d'une réduction sur les frais de gestion et de distribution. Après la période de souscription initiale, les parts souscriptibles seront des parts "Investor" et les parts Founders ne pourront plus être souscrites
Gestionnaire d'actifs
Le gestionnaire d'actifs assure la gestion du portefeuille d’investissement du fonds. Autrement dit, c’est lui qui sélectionne les titres dans lesquels la Sicav investit, en collaboration avec l’équipe ESG NewB, et conformément à ce qui figure dans le prospectus et aux règles ISR de NewB. Dans le cas de NewB, le gestionnaire d'actifs est Orcadia Asset Management.
Information transparente
NewB veille a être la plus transparente possible au sujet des produits d'investissement qu'elle distribue au moyen des rapports (semi-)annuels et autres documents juridiques obligatoires, mais aussi via des articles ad-hoc, des fachtsheet et la divulgation du contenu du portefeuille des différents compartiments.Institution émettrice
L'institution émettrice ou l'émetteur est l'entreprise ou l'Etat qui "émet" les actions dans lesquelles le fonds ou un compartiment du fonds investit. Si, par exemple, le fonds contient des actions de la société anonyme (fictive) Soulfood Belgium, cette société est l'émetteur de ces actions.Investment grade
"Investment grade" est une évaluation positive d'une entreprise d'un point de vue financier. Si une entreprise est classée "investment grade", cela signifie qu'elle est financièrement saine et que le risque de faillite est faible.KIID
Le KIID (Key Investor Infomation Document) ou "Document d'informations clés pour l'investisseur" contient des informations sur le produit d'investissement, telles que la nature, les coûts et les risques associés au produit. Le KIID est une annexe au Prospectus.La charte sociale et environnementale
Cette charte engagée a été écrite par le comité sociétal et l'équipe NewB avant d'être votée par l'assemblée générale. Elle sera encore amenée à évoluer en fonction des contributions des coopératrices et coopérateurs mais elle constitue déjà une base solide sur laquelle notre coopérative peut s'appuyer.OPC
Désigne les Organismes de Placement Collectif. La Sicav NewB Invest est un OPC.Profil de risque
Les différents compartiments "defensive", "balanced" et "dynamic" indiquent le profil de risque du portefeuille d'investissement du compartiment. "Defensive" signifie globalement que le risque est censé fluctuer moins fortement, tandis que le portefeuille du compartiment "dynamic" est beaucoup moins stable et s'adresse aux investisseuses et investisseurs ayant un plus grand appétit pour le risque, car les gains et les pertes potentiels y sont potentiellement plus importants. Le compartiment "balanced" se situe quelque part entre les deux.Prospectus
Toute institution qui émet des produits financiers, par exemple des produits d'investissement, doit publier un Prospectus. Ce document juridique contient la description de l'institution, la composition du produit et les conditions d'émission. Les investisseuses et investisseurs (potentiel·le·s) doivent lire ce document avant d'investir.Rating
Les entreprises sont notées en fonction de leur santé financière. Plus la note est élevée, plus le risque de faillite de l'entreprise est faible. Les notations sont indiquées par des lettres, par exemple, "AAA+ à C-", mais il existe différents systèmes de notations, selon l'agence de notation. Par exemple, les sociétés "investment grade" sont celles dont la notation est égale ou supérieure à BBB.Règles ISR
Les règles de l'investissement socialement responsable. NewB a élaboré ces règles en consultation avec un certain nombre de ses organisations membres. Vous pouvez trouver le document avec les règles ici. L'assemblée générale de NewB du 12 juin 2021 a approuvé ce règlement.Sdg’s
Les sdg’s (Sustainable Development Goals) ou objectifs de développement durable (ODD en français) sont un ensemble d'objectifs de développement durable que les Nations Unies ont établi en 2015. Vous trouverez de plus amples informations ici.Seeding
Pendant la période de "seeding", une start-up, dans ce cas la Sicav NewB Invest, lève des capitaux. Le capital investi pendant cette période est crucial, car il détermine la viabilité de la Sicav.Sicav
Une Sicav est une société d'investissement collectif à capital variable ou fonds. Les investisseuses et investisseurs investissent dans le fonds. La Sicav rassemble toutes leurs participations et les investit dans divers titres tels que des actions et des obligations.Société de gestion
La société de gestion est responsable de la gestion du fonds. Elle veille au respect de toutes les règles internes et externes et au bon fonctionnement de la société. Dans le cas de NewB, il s'agit de Luxcellence Management Company.Swing pricing
La Sicav NewB Invest applique un système de "swing pricing". L'objectif est de servir les intérêts à long terme des investisseuses et investisseurs dans le fonds en les protégeant des coûts généré par l'entrée ou la sortie de gros investisseurs.
Lorsqu'un·e investisseur achète des parts du fonds, le capital augmente. Quand il ou elle sort, le capital diminue. Si le montant qu'un investisseur investit dans la Sicav ou retire de celle-ci dépasse un certain seuil, le conseil d'administration de NewB Invest peut décider d'augmenter ou de diminuer la valeur nette d'inventaire d'un certain pourcentage. Ce pourcentage est le "swing factor" Le swing factor maximum chez NewB Invest est de 1%.
L'attention des investisseurs est attirée sur le fait que la volatilité (= les fluctuations possibles) de la valeur nette d'inventaire du ou des compartiments peut ne pas refléter exclusivement la volatilité des titres du portefeuille en raison de l'application du swing pricing. Pour plus d'informations, veuillez vous reporter au Prospectus, section "Outil de gestion du risque de liquidité".
Univers d'investissement
L'univers d'investissement désigne l'ensemble des entreprises et des Etats dans lesquels le fonds peut investir. Vous pouvez dire par exemple : "L'univers d'investissement de NewB Invest ne comprend pas les entreprises qui produisent des armes". Mais on peut aussi parler, par exemple, de l'univers d'investissement de toutes les entreprises d'énergie éolienne cotées en bourse.
Valeur nette d'inventaire
La valeur nette d'inventaire est le prix auquel une part d'un fonds d'investissement est achetée ou vendue, sans les frais et/ou les taxes. La valeur nette d'inventaire est calculée comme suit : (La valeur de tous les actifs du fonds) + (la valeur des intérêts et des dividendes acquis) - (les coûts, y compris les frais de gestion et d'administration). La valeur restante est divisée par le nombre de parts du fonds.
La valeur nette d'inventaire fluctue.